【数智化案例展】某头部全国性综合类上市证券公司——质检代理Al Agent解决方案
【数据猿导读】 容联云案例该项目案例由容联云投递并参与数智猿×数据猿×上海大数据联盟共同推出的《2025中国数智化转型升级创新服务企业》榜单/奖项评选。
容联云案例
该项目案例由容联云投递并参与数智猿×数据猿×上海大数据联盟共同推出的《2025中国数智化转型升级创新服务企业》榜单/奖项评选。
在金融行业数智化转型加速推进的背景下，证券行业面临监管趋严、竞争加剧与客户服务质量提升的多重压力。某头部全国性综合类上市证券公司作为一家拥有30年历史的全国性上市券商，其客户服务体系亟需通过数智化手段突破传统模式瓶颈。
随着金融服务线上化程度加深，客户与券商的交互数据（语音、文本等）呈爆发式增长，传统依赖人工的服务质量管理模式已无法适配数智化时代的效率与合规要求。在此趋势下，如何利用人工智能技术实现客户服务全量数据的智能分析、风险精准识别与服务质量优化，成为该证券企业数智化转型的关键课题。
时间周期：
开始时间：2024年12月
完成部署对接：2025年3月
项目调优：至今
数智化需求
客户现状：
数智化基础薄弱，传统模式制约发展
1.数据层面：客户服务过程中产生的语音、文本等多模态数据未被全量利用，客户意见、营销机会等有价值信息沉淀不足，数据价值未释放。
2.技术层面：依赖人工抽检或传统基于关键词的智能质检技术，前者受限于人力成本与效率，后者规则僵化、上下文关联能力弱，无法应对复杂语义场景。
3.应用场景层面：开户回访、存量客户外呼等核心场景中，服务合规性、客户情绪波动等难以通过传统方式实时监测，风险响应滞后。
4.管理层面：质检结果可解释性差、数据链路断裂，导致问题溯源难、责任界定模糊，无法形成“检测 - 整改 - 优化” 的数智化闭环。
需求：
构建基于前沿AI技术的全面高效准确的智能质检体系
1、全量覆盖客户服务数据，替代人工抽样，解决“漏检风险”；
2、提升质检准确性与效率，精准识别复杂语义问题（如客户前后矛盾、隐晦违规等）；
3、激活沉淀数据价值，为服务优化、营销决策提供数智化支撑；
4、建立可追溯、可闭环的质检管理流程，满足监管合规与服务质量提升的双重要求。
面临挑战
人工质检的天然局限性：受质检人员编制、专业能力、情绪等影响，抽检率低（无法覆盖全量服务记录）、时效性差、评估一致性不足，存在大量潜在风险隐患。
传统智能质检技术瓶颈：基于关键词配置规则，运营工作量大、质检项覆盖率有限；上下文关联能力弱，难以识别客户回复矛盾、隐晦违规话术、服务意识缺失等复杂语义场景。
结果溯源与闭环管理缺失：模型决策透明度低，质检结果可解释性差，数据链路不完整，导致问题产生的场景、依据及逻辑链条无法追溯，责任界定模糊，难以形成“检测——整改”的业务运营闭环。
数据价值未充分挖掘：客户服务过程中蕴含的客户意见、营销机会、业务舆情等数据未被有效分析利用，错失业务增长与服务优化机会。
应用技术与实施过程
一、核心技术
该智能质检系统融合了多种技术，旨在克服传统人工质检和旧版自然语言处理（NLP）系统的局限性。该项目实施的关键技术、模型和算法包括：
大型语言模型（LLM）：作为系统的核心，该模型经过了专门针对证券领域的微调，能够理解复杂的语义，例如识别客户前后矛盾的回复和隐含的风险暗示.它负责处理70%的质检任务。
小型模型：这些模型用于处理更简单、更具体的任务，与大型模型协同工作 。
情绪识别模型：该模型基于LSTM（长短期记忆网络），通过分析语音的韵律特征（如梅尔频率倒谱系数）和文本中的情感词来识别客服或客户的情绪。
敏感词检测模型：该模型采用AC自动机算法，能够实时、快速地匹配超过1000个监管敏感词，响应时间低于10毫秒。
规则引擎：该引擎用于执行基于关键词匹配的简单质检任务。
ASR（自动语音识别）：用于将语音通话内容转录为文本，转录误差率控制在5%以内。
多模态数据处理技术：系统能够处理语音、文本和视频等多种数据形式，并将它们转化为结构化数据，以便进行统一分析。
人机协同与闭环管理机制：系统通过自动检测和人工复检相结合的方式，创建了一个持续优化的闭环。人工复检的结果会以30%的权重反馈给模型进行增量训练，从而不断提升模型的准确性。
二、实施过程
项目的实施过程遵循一个结构化的流程，主要分为以下几个步骤：
1.多模态数据接入与预处理：
首先，系统通过实时接口获取多种渠道的数据，包括语音通话（采用双通道录音技术分离客服和客户的声音）和在线文本对话。
接着，这些数据被预处理。语音数据通过ASR技术转录成文本，并提取语速、语调等语音特征。在线文本日志经过清洗和结构化处理后存储起来。
2.智能质检模型的协同工作：
在预处理之后，数据被输入到智能质检模型矩阵中。
对于简单的、基于关键词的质检（如敏感词匹配），系统调用小模型和规则引擎进行处理。
对于复杂的语义理解任务（如逻辑矛盾识别），系统则调用经过微调的大模型来执行。
这些模型的质检结果最终会进行加权融合，生成一个综合的判定结果
3.规则配置与管理：
业务人员可以通过自然语言来配置和管理质检规则，系统会自动将其转化为可执行的规则逻辑。
系统还设有规则冲突解决机制，当多条规则发生冲突时，会根据预设的优先级进行判定，并记录冲突日志以供后续优化。
4.闭环管理与模型迭代：
系统对所有服务记录进行自动质检，并将被标记为“高风险”的项目分配给人工进行复检。
人工复检人员可以查看原始录音或文本，修正模型的误判结果。修正后的数据会自动被纳入模型训练库，每月进行一次增量训练，从而持续优化模型的性能。
此外，客服人员可以对质检结果提出申诉，由合规专家进行最终核验。
5.可视化分析与效果验证：
系统提供可视化看板，展示质检准确率、合规率等核心指标。
用户可以深入查看具体的违规项，并追溯到原始的对话片段和判定依据。
实际部署数据显示，该系统将质检覆盖率从5%提升至100%，复杂语义准确率超过90%，并显著降低了运营成本。
商业变化
1.质检覆盖范围全面升级：从“人工抽样质检”转变为“系统全量质检”，实现100%服务记录覆盖，漏检风险极大降低。
2.质检准确率大幅提升：智能质检准确率达到96%，远超传统智能质检产品水平，精准识别客服通话中的各类问题。
3.风险响应效率显著提高：通过实时风险预警（如客服触发风险规则、客户情绪波动时即时通知管理员），提前预防服务隐患，有效降低客诉率。
4.运营效率与成本优化：减少人工抽检工作量，全量数据自动化处理提升质检效率，同时通过大小模型协同降低综合成本，实现“效果+成本” 双重优化。
关于企业
容联云
容联云是整合通讯+数据+智能核心能力，聚焦企业营销&销售&服务场景的数智化产品和解决方案提供商。凭借卓越稳定的通讯能力和行业前沿的云计算、人工智能等技术， 容联云为全球多个国家和地区的政府机构、企业组织提供安全、可靠、可信、高效的软件产品解决方案及服务。
容联云基于对行业knowhow的深度洞察与行业发展前瞻视角，将通讯「客户联络与沟通能力」、数据「数据洞察与决策能力」、智能「大模型应用与多模型管理能力」结合，助力企业提升营销运营、销售转化和客户服务三大核心场景业务效率、驱动企业可持续增长。
容联云与众多行业伙伴携手，共同构建互联世界的智能化生态，让企业数智化变得更简单。
来源：数据猿
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