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【案例】某保险集团旗下贷款服务品牌企业——向4V迈进,实现智能数据高效应用

【数据猿导读】 本次项目上线以来,对千万用户进行深入画像洞察,并由此驱动精细化客户运营,助力企业第一方数据向大量化 Volume、快速化Velocity、多样化Variety、价值化Value的智能数据转型

【案例】某保险集团旗下贷款服务品牌企业——向4V迈进,实现智能数据高效应用

本篇案例为数据猿推出的大型“金融大数据主题策划”活动(查看详情)第一部分的系列案例/征文;感谢 Chinapex创略 的投递

作为整体活动的第二部分,2017年6月29日,由数据猿主办,上海金融行业信息协会、互联网普惠金融研究院联合主办,中国信息通信研究院、大数据发展促进委员会、上海大数据联盟、首席数据官联盟、中国大数据技术与应用联盟协办的《「数据猿·超声波」之金融科技·商业价值探索高峰论坛》还将在上海隆重举办【论坛详情上届回顾

在论坛现场,也将颁发“技术创新奖”、“应用创新奖”、“最佳实践奖”、“优秀案例奖”四大类案例奖


来源:数据猿丨投递:Chinapex创略

某企业是中国某保险旗下的贷款服务品牌,致力于以创新科技和卓越客户体验为广大小微型企业和个人客户提供更加优质的贷款服务。借此服务理念,及某集团多年发展积淀,截止2016年11月某企业已为超过1000万用户提供贷款服务,贷款余额超1500亿元。

某企业通过网页端和APP端积累了庞大的第一方客户数据,但是目前积攒的客户数据信息,主要以客户电话、证件号、户口本、产权证等个人隐私数据为主,整体数据维度较为封闭。同时在针对数据应用层面也略有局限,仅仅是将客户数据(电话号码)用于Call Center推广服务等领域,这样无法突显出第一方客户数据的真正价值。

而Chinapex数据云服务体系,正是这样一个与众不同的企业级客户数据平台,通过与某企业的积极合作,帮助企业拥有前所未有的在线和离线数据管理能力和控制权,并将数据实时激活到诸如营销、销售支持、客户体验优化,以及商业智能等应用场景中,将智能数据价值最大化。

通过这一期的合作,Chinapex帮助某企业进一步完善第一方数据积累沉淀,强化洞察分析,释放数据价值,实现精细化运营。完成企业数据向大量化Volume、快速化Velocity、多样化Variety、价值化Value的智能数据转型。

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合作周期

项目合作周期:2016年4月­11月

具体实施节点:

2016.4­-2016.5:需求沟通

2016.5-­2016.6:标准系统部署、第三方数据对接、官网代码部署、第一方数据收集、CRM数据录入

2016.6-­2016.9:多方数据导入NEXUS数据库中、定制化功能开发/测试/上线、分析洞察、激活应用测试、基础报告和分析、培训使用

2016.9-­2016.11:自定义人群组合、激活应用至各类场景、Call-Center应用、APP营销推送、实时数据收集、分析洞察及优化、完善智能数据应用闭环

客户名称/所属分类

某保险集团·某企业/大数据技术服务及客户管理

任务/目标

如何为某企业不断地获取第一方客户数据,并将这部分数据有效的规整打通,形成一个可视化的客户Profile,让企业的各个职能部门可以随时调阅、使用这部分数据。

除此之外,更需要从第一方客户数据中获得洞察力,还原客户真实的线上行为轨迹。并要细分出不同价值的人群类型,差异化定制人群标签,便于后续激活应用。最后还需要拥有灵活的数据应用场景,真正发挥智能数据的价值。

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挑战

1.部署模式:

某集团,是一家拥有丰富历史积淀的企业,其对于数据的把控及严密性要求非常高。也正是如此,某集团希望本次合作可以采用本地部署的模式构建数据库,进一步确保品牌数据的隐私及安全。但SaaS模式是整个互联网数据驱动发展的趋势,无穷大的数据承载体量、实时更新的平台功能,也更适合类似某这样的大型企业。

在项目前期沟通中,就部署模式的沟通就进行了多次,这也是项目沟通阶段最大的挑战。

2.资源:

由于某企业现有客户数据的特殊性,在与外部数据的匹配过程中会涉及到个人隐私泄露等问题,因此很难找到能与这部分数据进行匹配的数据源。对于优质外部数据资源的选择是一大挑战。

3.技术:

很多定制化功能的开发,并没有预期中的那么顺利,我们需要不断的与某企业技术人员研讨沟通,不断优化完善系统中的bug,提升平台的功能性。

4.员工认知:

由于某企业的员工是第一次接触数据云这类数据技术服务平台,且此前习惯了传统的数据调阅模式,对全新的操作系统难以立马上手。这对我们Chinapex的产品运营团队提出了挑战,需要我们给予更专业的运营培训及实时资讯服务。

实时过程/解决方案

Chinapex数据云解决方案通过APEX PRISM收集某企业第一方用户数据,导入APEX NEXUS中积累规整,形成统一的用户档案,还原用户真实的在线行为,分析用户价值及产品偏好,并将数据通过APP应用消息、Call Center等方式进行激活,实现高效用户维护及管理。

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1.数据基础层:实时数据收集与非实时数据的打通整合

APEX PRISM跨触点实时数据收集平台,通过多个第一方数据触点和埋点,使用无埋点容器、数据API、pixel、或者移动SDK,收集在某企业官网及APP上产生的实时客户数据。

同时,利用APEX PRISM的自定义触发规则设置,对事件种类细分标签,抓取不同维度的用户数据,例如“积累访问、停留时长、访问频率、用户行为”等等。最终将这部分数据,实时同步至APEX NEXUS进行数据存储及后续分析应用。

APEX LINK是一个数据及API对接中间件平台,通过API接口无缝对接某企业历史积累的客户数据、CRM库、外部资源、数据及业务逻辑等,将某企业现有的非实时数据及外部第三方数据对接入APEX NEXUS进行匹配。本项目中,我们选择了多家优质外部第三方数据源,更进一步扩充匹配客户数据维度。

我们的APEX NEXUS企业级智能数据管理平台,帮助某企业一站式整合多方数据来源,帮助企业消除数据孤岛,集成打通实时及非实时数据,帮助某企业建立规整的用户profile。APEX NEXUS同时将赋予企业一个统一的视角,结合分析工具,将数据转化为360度全方位的洞察,进一步挖掘其价值。

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(Chinapex数据云逻辑图)

2.分析决策层:多维度事件监测管理、IQ算法及模型细分,区分不同价值人群

APEX NEXUS的「事件」模块以用户行为和事件为核心,帮助企业发现事件之间的相关关系、转化模式、分析用户行为规律,用于初步的人群区分筛选。通过事件监测管理,我们可以筛选搜索不同贷款产品的人群、或是有高度意向的人群,基于这部分人群再进行深入洞察分析,透析其在整个互联网的行为轨迹。

「IQ」模块以算法和模型为核心,基于APEX NEXUS中内置的大量机器学习算法及模型,对客户进行分群和预测客户行为,洞察数据价值。例如基于线性回归算法,可以将贷款额度、利率、周期等变量,量化地显示他们对于用户购买率的影响强度,可以预测不同价值人群的购买趋势。

其他诸如二元逻辑回归、K均值聚类、时间序列回归、迭代决策树、支持向量机等算法,也分别在回归预测、模型分类等维度给予洞察支持。

同时,我们Chinapex的数据科学家和数据工程师团队,也根据某企业的自有业务逻辑及现有数据在APEX NEXUS上定制化创建和植入高针对性的数据模型以及机器学习算法,构建定制化的标签体系,更可通过规则自定义拓展标签。

在完善标签体系后,某企业可根据自身实际业务逻辑或策略假设,组合各维度标签,构建具有贷款服务价值的自定义人群,简化数据管理,并可一键激活至相应的应用场景。

3.激活应用层:数据驱动营销、提升客户体验,实时数据同步回传,实现反馈循环

根据APEX NEXUS对某企业现有用户价值、活跃度、产品偏好等多维度洞察结果,将细分后的人群数据通过APEX LINK对接外部应用工具,用于定向展示广告、客户体验个性化、商业智能,或者利用更多的洞察丰富现有的数据库和数据仓库数据,实现用户高效运营及管理。

基于用户的行为习惯,针对高价值的用户,通过精准营销和EDM邮件推送,提升用户的关注度,吸引其持续使用某企业。针对一般价值的用户,可以通过定制化的APP消息推送,及时维护用户关系。而针对即将流失的用户,可通过Call Center进行重点唤回激活。

在激活应用的同时,将继续通过APEX PRISM实时收集产生的数据,并再次回传至APEX NEXUS中洞察分析,实现智能数据应用的反馈循环。

同时以上所有的操作步骤,都将通过可视化的呈现形式,某企业的后端运营人员及前端营销人员都可随时调阅数据,强化数据信息的流通共享,提升使用体验。

结果/效果总结

本次项目上线以来,Chinapex数据云解决方案为某企业积累了大量的在线行为数据,对千万用户进行深入画像洞察,并由此驱动精细化客户运营,助力企业第一方数据向大量化Volume、快速化Velocity、多样化Variety、价值化Value的智能数据转型.

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1.流量时代终结,告别粗放获客模式

Chinapex数据云解决方案助力某企业深度洞悉其存量用户的行为特征,从用户偏好及生活形态入手,注重与用户实现深入沟通,新客转化率提升5%,品牌关注度(百度指数)提升近150%。与传统粗放流量相比,智能数据驱动营销带来的用户,转化后7日留存提升3.1%,30日留存提升约12%。

2.改善品牌体验,提升用户生命价值

区分出处于不同价值的用户人群,深挖各人群信贷需求及资讯关注点,通过APP推送个性化资讯信息,维护用户关系,并激发长效用户价值释放。

相比于无差别的内容推送,个性化用户策略帮助某企业有效提升了现有用户的粘性,APP用户流失率下降5.2%,APP日活跃用户增长4.6%。同时,具有针对性的产品推荐,促使用户重复购买行为数量增长3.7%。忠诚用户数量占活跃用户的比重提升1.7%。

3.用户精准触达,唤回沉默流失用户

某企业存量数据中存在大量沉默及流失用户数据待激活,运用这部分历史借贷信息预测用户现有需求,并将人群数据通过APEX LINK对接至某企业呼叫中心、SNS、EDM等外部应用系统,直接用于沉默流失用户的唤回激活。

根据用户需求预测进行产品推荐,帮助某企业实现高效用户唤回,用户激活的成功率提升3.1%,呼叫中心呼损率下降2.8%。

4.重塑运营模式,全面增强运营效率

Chinapex数据云解决方案帮助某企业改善客户运营工作效率,有效减少呼叫中心重复工作量,减少6%运营人员成本,部署时间缩短8%。

企业介绍:

Chinapex创略

一家领先的营销技术和数据技术公司,旨在为企业提供整套解决方案,助其提升营销效率及效果、消除数据孤岛、管理和应用他们的数据,并获得深度的智能和洞察,最终释放差异化的数据驱动竞争优势。

我们的产品体系由跨触点实时数据收集平台APEX PRISM、企业级智能数据管理平台APEX NEXUS,营销自动化及数据可视化平台APEX ONE,以及API与数据对接中间件平台APEX LINK组成。

我们的工程师、数据科学家、解决方案经理,以及客服团队与我们的客户和合作伙伴紧密配合,确保他们的战略目标和需求得到充分满足。

Chinapex创略数据云

一个与众不同的企业级客户数据平台,旨在让企业拥有前所未有的在线和离线数据管理能力和控制权,并将数据实时激活到诸如营销、销售支持、客户体验优化,以及商业智能等应用场景。这是一个完全实时和开放的平台,意味着它能与几乎任何的实时或离线数据源连通。


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来源:数据猿

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