央行等七部门：各类ICO融资立即停止

央行部门 ICO 融资

金彧 | 2017-09-05 14:49

【数据猿导读】七部门通知指出，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，各类代币发行融资活动应当立即停止——这是继2013年央行等部门对比特币交易提示风险后，监管层再次对所谓“虚拟货币”交易“亮剑”。

在“PPT融资”、项目造假等乱象横行之际，央行、网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七部门9月4日出手正式叫停ICO融资。七部门通知指出，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，各类代币发行融资活动应当立即停止——这是继2013年央行等部门对比特币交易提示风险后，监管层再次对所谓“虚拟货币”交易“亮剑”。

受监管消息影响，多家ICO平台正式宣布停止相关交易，安排退币等工作，几乎所有的代币都经历了暴跌的一日。

定性：本质是未经批准非法公开融资行为

资料显示，ICO(Initial Crypto-Token Offerings，首次公开加密代币发行)本质是一种融资行为，项目负责人通过向不特定的投资者发行加密代币(Crypto-Token)，达到为项目融资的目的。最新数据显示，2017年上半年国内ICO累计融资规模26.16亿元人民币。

通知称，近期，国内通过发行代币形式，包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现，投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。此前新京报记者曾调查指出，多个项目存在虚假宣传、庄家拉盘等行为。

对此，七部门的通知对代币发行融资行为定性，指出其涉嫌违法。通知称，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

国际上，ICO风险也被越来越多的监管部门关注。继7月25日宣布将ICO纳入监管之后，美国证监会(SEC)于上月再次发出警告ICO投资风险，指出存在一些上市公司“拉高出货”等骗局。

各类ICO立即停止，已完成代币做清退安排

根据相关法规，七部门通知宣布，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。“公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。”通知称，“已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。”

此外，通知还宣布，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。

60家平台填表上报，多机构已提示风险

据新京报记者了解，在全面叫停之前，多机构已于近日公开提示了风险;相关责任机构已开始整治工作，而60家平台被列为重点，被要求于昨日填表上报。

多位知情人士告诉新京报记者，国家互联网金融风险整治办(国家互金整治办)已下发《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》(下称《通知》)，要求各地整治领导小组组织辖内相关部门，立即开展辖内代币发行融资活动摸排工作。同时，各地整治办汇总辖内代币发行融资交易平台及融资主体情况，并于9月4日下班前报送至国家整治办，同时抄送证监会、银监会、保监会办公厅。

同时，国家整治办提供了60家ICO平台名单。

知情人士透露，昨天上午这60家ICO平台填写表格，下班前主动申报，根据主动申报情况，整治办摸排清查。60个名单内存在一些自己没有发过ICO也没给别的项目发过ICO的平台，预计摸排清查将持续一两周的时间。

为何从ICO平台开始清理整顿对此，业内人士透露，监管层通常选择“卡口”监管，先从ICO平台开始，而不是针对ICO项目，这样更高效。

此前，地方监管部门也已经动手开始调查。9月3日晚间，福建省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室以特急文件形式转发国家互金整治办的文件。

今年以来，动辄数倍、数十倍甚至数百倍的ICO财富效应凸显，引发越来越多的项目发起ICO，投资者跑步进场。然而，业内普遍反映90%的ICO项目不靠谱。

8月30日，中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》。提醒投资者国内外部分机构采用各类误导性宣传手段，以ICO名义从事融资活动，相关金融活动未取得任何许可，其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。

■ 进展

24家平台暂停ICO服务部分项目可退币

在央行等7部门发文叫停ICO之前，已有部分ICO平台主动暂停ICO服务。据零壹数据不完全统计，继8月30日ICOINFO发布暂停ICO业务公告，截至2017年9月4日17：30，累计有24家ICO平台停止ICO服务或网站关闭。

平台退币，有投资者不愿退

8月30日当天，ICOINFO已宣布暂停一切ICO业务;9月2日晚间，比特币中国发布公告称暂停ICOCOIN(ICO币)充值与交易业务;9月3日下午，ICOAGE也发布了暂停服务公告。

“我们提前做出应对，准备给投资人开放一轮自愿退币行为。主要是针对散户投资者，根据协议，已有机构投资者暂时不退币，意图筛选掉不合格的投资人。”一位已经完成ICO项目的负责人说。

著名天使投资人薛蛮子投资的墨链9月4日上午发布公告称，基于保护投资人利益的考虑，墨链团队和合作平台沟通后，决定对有意向退币的投资人开放退币通道。

不过，记者在墨链的投资者社群中看到，不少投资者不愿意退币，甚至担心被强制退币。有投资者在群内表示，如有退币者可以私信，愿意收币。也有部分投资者自愿选择退币。

李笑来项目暂停中国市场众筹

9月4日央行等7部门下发文件之前，李笑来首个ICO项目EOS在其募币平台上表示，为积极配合中国相关部门对于ICO市场调查和整顿，EOS官方决定暂停中国市场的众筹，认领和注册功能不受影响。

根据EOS项目7月初ICO的规定，其众筹时间为365天，每天分发一部分代币，根据当天收到的以太坊数量来决定EOS当天的ICO价格。目前已经募集146.5万ETH，总价值4.6亿美元。但是，截至记者发稿时，该平台尚未发布退币通知。

此外，部分项目已经准备转移至国外。9月2日，比特币中国晚间公告称，比特币中国即日起暂停ICOCOIN充值与交易业务，并将于北京时间2017年9月3日下午6点暂停ICOCOIN提币业务。

消息公布后，ICOCOIN币价大跌，聚币网数据显示，ICOCOIN一度下跌33.47%。不过此后，人们发现ICOCOIN已经悄悄转战国外。

据相关公告，ICOCOIN于2017年9月1日13：00正式登录欧洲交易平台C-CEX(C-CEX.COM)，并称C-CEX公司总部设在德国，其主要用户来自欧盟国家，在美国及中国也有一定的用户。

“部分ICO项目存跑路嫌疑”

据零壹数据统计，9月4日，12家ICO平台在其官方网站发布暂停ICO业务公告，宣布停止发布新的融资项目，但提币功能正常。12家ICO平台分别是2017ICO、ICOfox、ICO时间、点量金服、国交网、91ICO、Aimwise、ICO17、ICO365、币投资、币众筹和文链圈。

“有些人甚至被吓跑路了。”一位业内人士透露，个别平台存在跑路嫌疑，不排除一些项目已经跑路。有些平台公众号都已经改名，项目负责人已经不见了。

资深玩家王大炮表示，部分项目的团队已经有很可疑的行为，甚至存在跑路的风险，比如说“薪付宝”，近期已经清空了其微博，社区的一些重要文章也被删掉，投资者们联系薪付宝客服也迟迟没有回复，种种行为都让人生疑。

整治大幕拉开后，如何退出就成了问题，尤其是此前饱受争议的项目。据群币网9月3日公告，其将于9月15日上线传家币(FHL)，开启相关交易。

8月25日，聚币网在其《关于传家币盗用聚币网品牌进行宣传的声明》中称 “随着行情火爆，一些不法之徒打着即将上线聚币网交易的幌子，在微信群、QQ群、论坛等多种社群渠道进行ICO的大力推广”。公告还强调：“聚币网从未与传家币建立任何合作关系，传家币永远不会上线聚币网交易，请勿上当受骗!聚币网已经向其发送律师函，要求其停止使用聚币网的品牌进行宣传!”

在传家币的官网上，其号称为“一款众筹了就能开始赚钱的真实开源虚拟货币”。

此外，对于有人士质疑传统三大比特币平台与ICO关系，火币网方面回应新京报记者称，其不涉及任何ICO发行、承销、代币交易业务。

另一家平台OKCoin币行方面称，其CEO兼创始人徐明星在今年2月的一份行业自律公约中已经承诺，公司不参与募集任何ICO项目。

声音

多位ICO项目发起人告诉新京报记者，8月18日参加一行三会座谈会的时候，监管整体表态比较温和，这次的“一刀切”监管既让他们意外也在情理中。

上周末，监管层透露监管信号给部分ICO项目负责人，让负责人安抚投资人情绪。有些投资人情绪激动，对此非常悲观。此前呼吁监管的投资人表示拥护此次监管，认为监管过后有利于净化行业。

“如果这一次不这么严厉一刀切，或许仍让部分投机者心存幻想。如今全面禁止ICO，将有利于行业重新规范”，一位业内人士说。

■ 市场反应

代币市场暴跌40% 投资者：几分钟十几万没了

新京报讯 (记者王全浩)9月4日央行、网信办等部门发布通告，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，各类代币发行融资活动应当立即停止。受监管消息影响，代币市场大跌。

截至昨日16时30分，聚币网“创新实验区”14种代币全部下跌，8种代币下跌超过40%。其中，Achain下跌54%，钛币下跌50%。此外，以太坊、比特币分别下跌11.46%、6.77%。

8月下旬，受监管传闻影响，代币市场一路下跌。以聚币网交易平台“创新实验区”的14种代币为例，自8月15日以来，Achain、投票链、玄链、医疗链、ICO币、钛币、知产币、基本币累计下跌超过90%。